Thời gian gần đây, tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội có dấu hiệu gia tăng. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết và tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của một bộ phận người dân, các đối tượng xấu đã dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng, rồi thu mua lại với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.

Thủ đoạn của các đối tượng thường đăng tải thông tin trên các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng hoặc tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc sinh viên nhờ thuê mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công với giá từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng. Sau khi mở tài khoản, chủ tài khoản phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, sim điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng. Đối tượng sẽ sử dụng các tài khoản ngân hàng này vào các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ảnh minh họa

Theo quy định của pháp luật, tài khoản ngân hàng là thông tin cá nhân đặc biệt quan trọng, không được mua bán, cho thuê dưới bất kỳ hình thức nào. Khi người dân cho thuê, hoặc bán tài khoản ngân hàng thì họ có thể gặp phải một loạt các rủi ro nghiêm trọng, không chỉ về mặt pháp lý mà còn liên quan đến tài chính, uy tín và an ninh cá nhân. Hành vi “Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 150 – 200 triệu đồng (quy định tại khoản 6, Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP). Không những thế trong từng trường hợp cụ thể còn có thể bị xử lý hình sự.

Cơ quan công an khuyến cáo: Để phòng tránh, mỗi người cần:

(1) Giữ bí mật thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng;

(2) Cảnh giác với lời đề nghị hấp dẫn: Nói không với mọi lời đề nghị “cho thuê” hoặc “bán” tài khoản ngân hàng để hưởng lợi ích tài chính;

(3) Báo cáo cơ quan chức năng: Nếu phát hiện được bất kỳ hoạt động mua, bán tài khoản ngân hàng nào, công dân cần báo ngay lập tức với cơ quan công an để xử lý, giải quyết;

(4) Người dân cần tăng cường việc cập nhật thông tin, cảnh báo từ cơ quan chức năng, đồng thời tìm hiểu về các rủi ro và hậu quả pháp lý liên quan đến việc “cho thuê” và “bán” tài khoản ngân hàng để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm.

Hải Vân